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神秘小店1个月交易额近7千万 全是信用卡套现
神秘小店1个月交易额近7千万 全是信用卡套现
发起人:
农夫有田
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最后更新:2011/12/8 9:02:09 by
农夫有田
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2011/12/8 9:02:09
#1
农夫有田
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神秘小店1个月交易额近7千万 全是信用卡套现
有一家卖床上用品的小店,一个月内"交易额"高达6809万元;"交易"记录只有746条,平均一笔交易有8万多元,最高一笔交易额更高达94万元。 什么样的床上用品如此昂贵?其实,该店不卖货,做的是帮人用"转账宝"套现赚中介费的"无本生意"。 日前,小店店主夫妇被瑞安公安抓捕。 神秘小店,1个月交易额近7千万 这是一家小店,打着经营"床上用品"的招牌,走进一看,店内只有10平方米大小的面积,除了一张电脑桌和几张椅子,别无他物,连卖的货都看不到。 但这家店的经营状况却出奇的好。光今年8月1日至30日,它的账面上就有6809万元的交易额,平均每天的交易额高达200多万元。 再看看这家店在银行的详细交易单,更是让人瞠目结舌。 交易单共有17页,每页都有40多条详细的交易记录。8月1日至30日,共有746条记录。 这些记录中,绝大多数的交易数额都在10万元以上,一天内多次出现40万到50万元交易额的记录也很常见。最大的一笔交易数额,高达94万元。 什么样的床上用品,能卖到如此高价? 746条交易,其实全是刷卡套现 注意到这家神秘小店,要从今年8月30日,瑞安市公安局经侦大队办理一起信用卡诈骗案件时说起。 在办案中,瑞安经侦大队发现当地安阳街道兴达路上,一间店铺里有人利用电话"转账宝"刷卡套现。 经侦查,该店表面上主营各项床上用品,实则专门提供刷卡套现、"以卡养卡"的服务,赚取"手续费"。警方迅速出动,在店内缴获了50多张信用卡和1台电话"转账宝"。 民警发现,该店店主确实经营过日用品店,但店址在另外一处,而且已经关门停营。兴达路上的店铺,是租来专门用于刷卡的。也就是说,该百货店在电话"转账宝"上的746条"交易",全是子虚乌有。 该店负责人郑某当场被警方控制,其丈夫木某也很快被抓捕归案。 30天获利20多万,最终双双被捕 郑某和丈夫木某都是瑞安市区人。当被戴上手铐时,他们还不知自己已经触犯了法律。 郑某夫妻原本经营床上用品,有一次听说利用"转账宝"套现有利可图,就起了贪念。今年7月6日,郑某于以其经营的百货商家名义,向银行申请了"转账宝",到安阳租赁了店面,开始"营业"。 8月1日开始,夫妻俩30天里通过电话"转账宝",共向100多人直接支付或转账。 郑某申请的银行电话"转账宝",其实就是电话POS机。只要"客户"将自己的信用卡在郑某的电话POS机上一刷,就将信用卡透支额度刷到了郑某的银行账户上。郑某再将这笔钱取出,交给客户,同时收取0.5%到0.6%的"手续费"。 短短30天,她和丈夫赚了20多万元。 在利益的驱动下,夫妻俩"勇往直前",甚至关闭了原来的百货店,把非法套现当成主业,最终双双被捕。
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