职场“三高”人士并非我们平时所指的“高血压、高血脂、高血糖”，而是特指拥有高学历、高收入、高职位的人群。

　　身在重庆的苏先生就是这样的一位“三高”人士。已经34岁的苏先生忙于工作，至今仍是单身，而且并不确定何时组建家庭，成为了一名大龄“剩男”。

　　苏先生研究生毕业后进入一家外企工作，至今已有9年时间，职位也从基层白领升至部门副主管，税后月收入达2.5万元，每年的年终奖金也有至少5万元，每年收入至少有35万元。与收入相比，苏先生的积蓄就显得比较少了，只有活期存款8万元、定期存款12万元和11万元指数型基金(购买时为15万元)。单位有五险一金，苏先生自己没有购置保险的打算。

　　专注于工作的苏先生没有与父母同住，也没有买房，而是每月花费3000元租了一套公寓式住房。苏先生每月的生活开销较大，约为1万元，主要用于购物、吃饭、交通等方面。另外，苏先生每月会孝敬父母2000元。

　　“到了这个年纪，对稳定的家庭已经没太多渴望了，但总要为自己的将来打算打算。”苏先生希望自己可以让手中的钱更多地沉淀下来，拥有更多财富，这样就不必担心未来无钱养老了。

　　这些职场“三高”人士在方面是否有共性？应如何建立良好的理财习惯呢？

　　职场中的“三高”人士普遍拥有很强的工作能力，远高出社会平均水平的收入，以及良好的收入成长性。在高收入的背景下，他们注重生活质量，易于接受时尚的新鲜事物，因此消费水平也往往高于普通人。与此同时，他们在各自的工作岗位上承担着重要的角色，工作压力大，工作繁忙，导致他们常无暇顾及生活中的其他细节，例如理财。

　　这样的生活状态下，职场“三高”人士在理财方面会有着一些共同的特点。首先，由于个人收入较高，使得这部分人士具有了令财富快速积累的基础，要实现各种理财目标变得相对比较容易。其次，时尚的消费观念，较高的生活品味，以及无顾忌的生活支出观念使得其生活支出往往居高不下。再次，这部分人群平时专心事业的发展，工作很忙，很少有时间和精力来打理自己的财产，实践中常会造成一些过度的消费支出和低效率的资金使用。最后，在方面，由于他们的知识水平高，综合能力强，同时收入高，抗风险能力强，比较容易接受新型的投资产品，会敢于承担一定风险去参与高收益的投资。