本期客户资料：

　　* 姓名 蒙先生 * 性别 男

　　* 年龄 35 * 职业 超市经理

　　* 学历 * 所在省市 广西

　　住房情况及来源 暂无自有住房

　　家庭目标：

　　1、筹集宝宝生育费用1万元及偿还信用卡债务；

　　2、2年后购买一套价值40-45万元的三居室住房；

　　3、5年后购买一辆8万元的；

　　4、父母养老金的筹集。

　　家庭财务分析：

　　1、结余比率=年结余/年收入=60%。本指标主要反映客户提高其净资产水平的能力，常值为30%。高达60%的结余比率反映出蒙先生家庭的储蓄能力很强。

　　2、流动性比率=流动性资产/每月支出=0。反映客户支出能力的较弱，常值为3-6左右，蒙先生的指标值为0，说明他家的流动性资产过低。

　　基本资料：

　　蒙先生，今年35岁，是一名超市经理，现在居住在广西，年收入在7.2万元左右；太太27岁，是一名超市主管，年收入1.5万元。蒙先生和太太的工作尚属稳定，预计每年的工资涨幅为5%。蒙先生家庭年均支出3.5万元。太太现在有身孕，还有3个月宝宝即将出生。夫妇二人现在身体状况良好，并都购买了社会保险，蒙先生有公积金。目前家庭有5000元的信用卡债务及其他债务3万元。