本期客户资料：

　　* 姓名 张女士 * 性别 女

　　* 年龄 32 * 职业 技术员

　　* 学历 * 所在省市 山东泰安

　　住房情况及来源 拥有一套自住房及

　　资产负债表

　　资 产 负 债

　　现金及活期存款 180000 房屋贷款 0

　　基金 0 信用卡贷款 0

　　房产 350000 其他贷款 0

　　股票 0 负债总计 0

　　其他资产 40000 净资产总计 570000

　　资产总计 570000 负债与净资产合计 570000

　　家庭年度税后收支表

　　收 入 支 出

　　家庭收人 244800 日常生活支出 33600

　　年结余合计 211200

　　家庭目标：

　　1、在2年内实现购房计划，房价约5000元/平米

　　2、在4年内换购一辆价值10万元的汽车

　　3、资产的保值增值

　　理财分析：

　　指标 合理的范围 实 际 值 计算过程

　　年结余比率 30% 86% 年结余/年收入*100%

　　流动比率 3 64 流动资产/月均支出*100%