本期客户资料：

　　* 姓名 刘女士 * 性别 女

　　* 年龄 30 * 职业 客服

　　* 学历 * 所在省市 江苏苏州

　　住房情况及来源 房屋贷款余额19万元，每月月供2000元

　　家庭目标：

　　①购买一定保值性的保险产品

　　②资产保值增值

　　理财分析：

　　家庭财务状况分析：

　　指标 数值 理想经验数值

　　计算过程

　　年结余比率 57% 大于30%

　　年结余/年收入*100%

　　房贷与收入比率 10% 小于30%

　　每月偿还额/每月税后收入*100%

　　流动比率 12.4 3—6

　　流动资产/月均支出*100%