基本资料：

　　嫣女士，现年28岁，是一名工程师。单位为其购买了五险一金，自己也为自已投保了康宁终身人寿保险(缴费期20年，已缴10年)和意外保险。本人每月工资2500元，其它家庭成员每月工资5500元。家庭每月基本开支1500元。

　　丈夫黄先生，比嫣女士大一岁，从事销售工作。除单位购买的五险一金外，另购有意外保险作为一定的保障。

　　幸福的小两口现生活在山城——重庆，以公积金贷款的方式购置了一套价值50万元商业住房，贷款7万，月供600元。目前，家庭现有现金及银行存款95000元，投资类金融资产10000元。

　　理财目标：

　　1 子女计划—打算近两年要小孩，准备孩子的教育费用支出

　　2 保险计划—为老公增加保险，提高家庭保障

　　3 购车计划—购买一辆的家庭用车，代步使用

　　4 购房计划—想买一套小户型，便于赡养父母

　　5 旅游计划—每2-3年旅游一次

　　6 学习计划—想用业余时间学习MBA研究生为自己充电(学费已经凑齐，不在资产范围内)