单亲爸爸理财考虑因素多 置业等再婚后考虑 |
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发起人:深蓝记忆 回复数:0 浏览数:584 最后更新:2010/7/29 8:34:26 by 深蓝记忆 |
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深蓝记忆 发表于 2010/7/29 8:34:27
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单亲爸爸理财考虑因素多 置业等再婚后考虑 ■ 个案资料
谢先生 38岁,在一家私企工作,月收入税后8500元,单位四险一金齐全,年终奖2万-8万元不等。妻子在去年因为突发疾病不幸离开,目前谢先生带着一个8岁的儿子一起生活。 家庭现居住的一室一厅房屋为谢先生家此前拆迁分得,因此没有贷款。不过因为支付妻子医药费以及善后事项,目前还欠了亲戚6万元左右。 家庭每月生活费约3000元。谢先生父母均有退休金及条件还不错的医疗报销,因此暂时无需经济上的支持。 ■ 理财目标 1.尽早还清欠款。 2.筹备自己的养老、医疗(主要是重大疾病)费用以及孩子的教育费用。 ■ 财务状况分析 谢先生家属于单亲家庭,儿子上小学二年级。因为前期家庭发生一些变故,目前无积蓄,欠外债6万元。以中等年终奖为例,年收入15万元。无贷款,有基本保障,扣除生活费,在一年内还清欠款没有问题。 对于单亲家庭,资金来源有限,理财要从开源节流着手,规划占生活支出中最重的是子女教育金及自己的退休和保障准备。家庭理财应以稳健、安全为主,建议小比例投资和购买适当保险。 理财顾问 招商银行北京亚运村支行高级理财顾问、CFP马征然 |