石先生是一家大型外企的工程师，今年42岁，妻子40岁，是某事业单位职工，女儿上小学三年级。石先生经过多年的打拼，事业已小有成就，家庭也有一些积蓄。

　　资产状况：

　　目前石先生有住房一套，市值为300万元，已还清贷款。股票本金20万元，目前亏损5万元。基金20万元，现稍有盈利约3万元。定期存款50万元。中档一部，约15万元市值。

　　收入／支出状况

　　石先生年收入50万元，妻子年收入4万元。每月家庭主要开支约1万元。汽车相关支出3000元。由于石先生为女儿选择了教育资源较好的地区上学，因此每月还需支出房租3000元。每年需给双方父母各2万元。

　　保障状况：

　　石先生在单位有五险一金。妻子单位有四险一金。夫妻均没有商业保险。

　　理财需求：

　　1.现有的资产如何保值增值？

　　2.给女儿筹集大学及之后的教育费用。

　　3.夫妻双方的养老规划。

　　石先生家庭是让人羡慕的稳定之家，夫妻俩收入较高，有房有车，还有可爱的女儿，生活有滋有味。可是幸福的家庭也需提前谋划，以求未来长久的幸福。

　　石先生夫妻是比较谨慎仔细的人，喜欢万事有准备。进入2010年，随着通胀预期越来越强烈，在财富有可能缩水的前提下，石先生感觉，应该为自己辛苦积累的财富找到一个合适的保值增值渠道。夫妻俩开始检视自己现有的财产资源，同时也希望为未来女儿的学习和自己的养老生活早日计划，满足家庭长期的需要。