近日,交通银行已获得国家外汇管理局核准,将开办人民币与外币掉期业务。

    据介绍,基于交行已经具备的国际外汇市场运作经验和开办远期结售汇业务积累的丰富经验,以及有关掉期业务完善的管理制度和操作规程,国家外汇管理局正式核准交行9月22日起可对机构客户开展人民币与外币掉期业务。获准开办人民币与外币掉期业务,不仅丰富了交行的产品线,为进出口客户有效规避汇率风险增添新的工具,而且可以提高本、外币流动资金的管理效率,促进资金的保值和增值。

    人民币与外币掉期业务实质上是外币兑人民币即期交易与远期交易的结合。银行与客户协商签订掉期协议,分别约定即期外汇买卖汇率和起息日、远期外汇买卖汇率和起息日。客户按约定的即期汇率和起息日与商业银行进行人民币和外汇的转换,并按约定的远期汇率和起息日与银行进行反方向转换的业务。